QLD ETF를 활용한 수익률 극대화 전략

이번 포스팅의 주제는 "미국 ETF QLD로 수익 극대화"입니다.

 미국 S&P 500과 나스닥에 투자를 많이 하고 있습니다. 지수 주총 ETF 투자에도 수익을 극대화할 수 있는 레버리지 상품이 있습니다. 이번 포스팅에서 나스닥 레버리지 상품인 QLD에 대해 알아보겠습니다.

 1. QLD ETF 의 개요

 미국 ETF 상품이 SPY ETF와 QQQ ETF를 통해서 많이 알려진 듯합니다. 우물 안 개구리처럼 한국 주식에만 투자하지 말고 전 세계적으로 투자하는 것이 리스크 관리 개념에서 보다 좋은 투자방법임은 분명합니다. 하지만 때때로 코스닥 같은 변동성이 심한 투자를 하던 사람이 SPY ETF나 QQQ ETF 투자를 한다면, 답답할 수도 있습니다. 나스닥에는 투자를 하고 싶으나, 단순 지수 추종 ETF는 조금 답답하다 느끼시는 분이 찾는 것이 레버리지 ETF입니다.

 

 QLD 투자전략을 알아보기 전에 아래의 QQQ ETF와 SPY 투자전략을 보고 오시면 이해하는데 많은 도움이 됩니다. QLD 주가는 나스닥 즉 QQQ 주가와 상관관계가 있습니다.

 

QQQ 투자전략 바로가기

 

SPY 투자전략 바로가기

 

 QLD는 나스닥 상위 100개 종목을 추종하는 QQQ ETF의 2배 레버리지 종목입니다. 거의 나스닥 지수 인덱스 같다고 볼 수 있는 QQQ ETF의 2배를 추종하니, 나스닥 지수 2배 추종이라고 많이 생각하고 있습니다.

 

 QLD 주가라고 할수있는 QLD ETF 가격도 QQQ ETF가격의 2배를 추종합니다. 하지만 엄밀히 말하면 나스닥 상위 100개 종목 추종이 맞습니다. 하지만 상위 100개 종목이 나스닥 지수를 이끌고 있다고 해도 과언이 아닙니다. QQQ ETF의 자세한 정보는 상단의 QQQ 투자전략 포스팅을 참고해주시기 바랍니다.

 2. QLD의 특징(규모, 운용보수, 분배금)

QLD-규모

 ETF 규모 면에서 상위 10% 안에 드는 규모입니다. QQQ만큼 TOP5안에 들지는 않지만 QQQ 레버리지 종목인만큼 굉장히 큰 규모입니다. 레버리지 상품답게 운용보수는 QQQ ETF에 비하여 높습니다. QQQ ETF가 운용보수가 저렴한 편이기도 합니다. QLD ETF의 운용보수는 0.95%로 꽤 높은 편이라고 할 수 있습니다. 또한 레버리지 상품답개 분배금은 없습니다.

 

 이런 운용보수와 분배금(배당금)의 차이로 QLD가 정확하게 QQQ의 2.0배가 되지는 않습니다. 레버리지는 상당히 고위험 상품입니다. 투자 전에 이런 사소한 차이도 모두 숙지하고 투자해야만 합니다.

 3. QLD 투자 전략

 QQQ의 느긋한 상승에 만족하지 못하고, 높은 수익률을 얻고 싶은 분들이 주로 레버리지 상품을 찾고 있습니다. QLD ETF가 QQQETF의 2배 레버리지 상품임은 위에서 충분히 언급하였으므로, QLD를 활용하여 최적의 수익률을 얻는 법을 알아보겠습니다.

 

 레버리지 상품은 말 그대로 수익이 2배입니다. 하락 시에는 손실이 2배입니다. 하지만 레버리지 상품이 위험한 이유는 10% 하락 후, 10% 상승했을 때, 1배 상품은 -1% 이지만, 2배 상품은 -4%가 되기 때문입니다. 하락과 상승을 반복했을 때 그 충격이 2배가 아닌 4배의 충격으로 다가옵니다. 3배 상품의 경우는 -9%가 됩니다. 그렇기 때문에 레버리지 상품 투자할 때는 최대 하락폭을 어디까지 견딜 수 있느냐, 충분히 상승할 때까지 버틸 수 있느냐 두 가지를 투자 전략으로 고려해야 합니다.  고점에서 물렸을 때, 자칫하다 평생 회복이 되지 않는 경우가 있습니다. 과거 데이터를 바탕으로 백테스팅해보았습니다.

 

1) 닷컴 버블 고점에서 매수 시작(적립식)

• QQQ(1배) : 수익률 492.71%, 최대 손실구간 : -46.94%
• QLD(2배) : 수익률 1582.2%, 최대 손실구간 : -72.39%
• TQQQ(3배) : 수익률 3031.97%, 최대 손실구간 : -87.56%

2) 닷컴 버블 고점에서 매수 시작(거치식)

• QQQ(1배) : 수익률 276.56%, 최대 손실구간 : -77.93%
• QLD(2배) : 수익률 198.38%, 최대손실구간 : -97.32%
• TQQQ(3배) : 수익률 36.01%, 최대손실구간 : -99.88%

3) 리만 사태 직전 고점에서 매수 시작(적립식)

• QQQ(1배) : 수익률 369.68%, 최대손실구간 : -35.01%
• QLD(2배) : 수익률 1207.2%, 최대손실구간 : -59.48%
• TQQQ(3배) : 수익률 2952.46%, 최대손실구간 : -75.46%

4) 리만 사태 직전 고점에서 매수 시작(거치식)

• QQQ(1배) : 수익률 569.05%, 최대손실구간 : -48.30%
• QLD(2배) : 수익률 1680.61%, 최대손실구간 : -77.32%
• TQQQ(3배) : 수익률 2528%, 최대손실구간 : -91.62%

 닷컴 버블 고점에서 3배 레버리지 TQQQ를 투자했다면, 최대 -99.8%까지 됐으며, 20년이 지난 지금에서 겨우 회복을 했습니다. 그렇기 때문에 레버리지 상품 투자 시에는 리스크 관리가 필요합니다. 

 

 과거 데이터를 바탕으로 수익률을 올리면서, 리스트는 최소화할 수 있는 전략을 짜 보아야 합니다. 적립식으로 투자할 것이냐, 거치식으로 투자할 것이냐는 레버리지 리스크 관리를 위해 당연히 적립식으로 꾸준히 매수하는 것을 추천드립니다. 레버리지 상품을 거치식으로 매수했다가 고점이면 정말 기약 없는 기다림이 될 수 있기 때문입니다.

 

4. QQQ vs QLD vs TQQQ 백테스팅 결과

 QQQ, QLD, TQQQ의 적립식 백테스팅 결과입니다. TQQQ가 2011년부터 있어서 그 이전의 백테스팅을 할 수  없었습니다. 단순 나스닥 데이터의 x3으로 분석한 것은 위의 QLD 투자전략을 참조하시면 됩니다. 

 

 2011년 이후로 글로벌 경제 위기가 없어서 TQQQ의 수익률이 압도적입니다. 2011년 이후 최대 위기였던 코로나-19 발생 시기(2020년 3월)에 TQQQ가 바닥으로 내려갈 뻔하였으나, 적당선에서 다시 시장이 빠르게 회복하여 압도적인 수익률을 보이고 있습니다. 

적립식 투자 백테스트팅(2011년부터 매월 50만 원씩 투자)

 

QLD-적립식-그래프

 

QLD-적립식-데이터

적립식 투자의 경우 QQQ 대비 QLD는 약 3배, TQQQ는 7.5배의 수익률을 보이고 있습니다. QLD는 2배, TQQQ는 3배 레버리지 상품인데, 수익률은 그 이상의 퍼포먼스롤 보여주고 있습니다. 

 

거치식 투자 백테스트팅(2011년에 1000만 원 투자)

 

QLD-거치식-그래프

QLD-거치식-데이터

 거치식 투자의 경우 QQQ 대비 QLD는 약 4.2배, TQQQ는 12.6배의 수익률을 보이고 있습니다. 적립식 대비하여 거치식이 상승장에서는 레버지지 상품을 활용하여 더 많은 수익을 낸다는 것을 알 수 있었습니다. 

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"QLD ETF 수익률 극대화 전략"관련 포스팅은 여기까지 하겠습니다. 포스팅이 도움이 되셨다면 공감과 댓글로 응원해주세요.

 

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QLD-썸네일